Jak otworzyć własną firmę brokerską. Jak otworzyć własną agencję maklerską od podstaw

Zanim otworzysz firma brokerska, musisz sam zrozumieć: jaki to zawód? Broker to osoba, która działa jako pośrednik między sprzedającym a kupującym. Kierunków w tym biznesie jest wiele: cła, ubezpieczenia i inne. Zarobkiem w firmach pośredniczących są prowizje, które otrzymuje za zrealizowaną transakcję.

Trzy sposoby otwarcia firmy brokerskiej:

1. Zorganizuj oddział istniejącej dużej firmy rosyjskiej lub zagranicznej.

2. Zawrzyj umowę z dużą firmą, zostając jej agentem.

3. Stwórz własną firmę brokerską.

Trzecia opcja będzie najtrudniejsza. Ale nie ma się co bać. Jeśli masz jakieś pomysły na biznes pośrednictwa, powinieneś najpierw zastanowić się, jaką firmę najlepiej otworzyć. Wiele młodych osób zadaje sobie pytanie: jak otworzyć firmę rzeczoznawczą lub jak otworzyć maklerską agencję ubezpieczeniową. Cały proces otwierania jest opisany w zarządzeniu z dnia 16 marca 2005 r. wydanym przez Federalną Służbę ds. rynki finansowe.

Etapy otwierania firmy:

• Uzyskanie licencji na świadczenie usług maklerskich. Aby to zrobić, wystarczy wypełnić specjalny formularz i złożyć wniosek. Zaleca się rejestrację jako Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością.
• Dostarczenie dokumentów rejestracyjnych osoba prawna i rejestracja w urzędzie skarbowym.
• Przyjęcie kilku list utworzonych przez Federalną Służbę Rynków Finansowych.

Jeśli zdecydujesz się na otwarcie oddziału gotowej spółki z licencją maklerską, wszystko jest znacznie prostsze. Wystarczająco, żeby przekonać firma zarządzająca aby Twoje pomysły na biznes pośrednictwa zostały pomyślnie wdrożone i w rezultacie przyniosły znaczne zyski. Tylko w tym przypadku centrala zgodzi się ponieść znaczne koszty obsługi nowo utworzonego oddziału.

Jeszcze łatwiej jest zawrzeć umowę agencyjną. W takim przypadku masz możliwość wykorzystania marki znanej już firmy. Dochód dzielony jest w stosunku 50x50 pomiędzy założyciela oddziału i spółkę-matkę.

Niesamowicie rośnie Rynek rosyjski udzielanie pożyczek osobom fizycznym w miarę upływu czasu. Teraz organizacje bankowe, które szaleńczo ze sobą konkurują, będą mogły co roku wprowadzać nowe i zdrowa żywność rodzaj kredytu. Kiedy poszerza się zakres wszystkich oferowanych kredytów, popyt na wszystkie usługi pośredników pomiędzy nimi rośnie instytucja bankowa i kredytobiorców – za usługi różnych brokerów kredytowych. Z tego powodu otwieranie firmy musi odbywać się z jasnym planem działań strategicznych. Jest to konkretny biznesplan dotyczący utworzenia agencji maklerskiej.

Zgodnie z biznesplanem agencji maklerskiej istnieją dwa rodzaje pracy dostępne dla wszystkich brokerów kredytowych. Można ograniczyć się do świadczenia usług doradczych, pomagania klientom w wyborze organizacji bankowej i warunków kredytu. To znaczy, aby pomóc w przygotowaniu niewytłumaczalnych dokumentów. Aby agencja mogła kontaktować się bezpośrednio z organizacją bankową, agencja nie powinna jej posiadać.

Im więcej banków partnerskich ma broker, tym więcej ma klientów, jak mówią wszyscy eksperci w tej branży. Może to być siedem lub osiem banków, które wyrażą zgodę na ścisłą współpracę, lub więcej takich organizacji.

Ale wszyscy bankierzy mówią, że nie zgodzą się na podpisanie poważnych kontraktów z tak zwanymi „pierwszymi”. A instytucja kredytowa na pewno nie zgodzi się na oficjalną współpracę z brokerami, jeśli mają oni pozytywne doświadczenia stabilna praca ze strukturami bankowymi i już istnieje, nie od pierwszego roku.

Wybór lokalizacji

Jednym z argumentów przemawiających za przekonaniem bankierów o zdolności brokera do zapewnienia stabilnego przepływu klientów jest lokalizacja agencji. W końcu wszyscy operatorzy nowoczesny rynek, można zastosować dwa różne podejścia jednocześnie. A jednym z nich jest posiadanie pokoju zlokalizowanego blisko miejsc, gdzie potencjalni klienci. Na przykład targi samochodowe lub punkty sprzedaży detalicznej.

Drugą opcją byłoby otwarcie biura zlokalizowanego w centrum miasta. Najlepiej nie łączyć swoich plików osobistych z żadnym konkretnym gniazdem. Wybierając, powinieneś dążyć do znacznego zwiększenia przepływu klientów wygodne miejsce, do którego każdy może dotrzeć bez żadnych problemów.

Personel

Na podstawie biznesplanu agencji maklerskiej powierzchnia dwudziestu metry kwadratowe może wystarczyć, aby pomieścić jednocześnie trzech menedżerów brokerów. I oni będą kluczowymi specjalistami nowej agencji. Wynagrodzenie takich specjalistów będzie składać się z całkowitego wynagrodzenia od sześciu do dziesięciu tysięcy rubli i określonego procentu zrealizowanej transakcji.

Dla każdego z menadżerów potrzebny będzie stolik z krzesłem, komputer i telefon. Bardzo przydatna będzie drukarka i skaner.

Jeśli istnieje taka możliwość, lepiej zatrudnić także księgowego, płacąc mu dwadzieścia pięć tysięcy rubli, aby nie mógł go rozpraszać żadna inna praca.

Gdzie szukać doświadczonych menadżerów

Wypełnienie niesamowitej liczby dokumentów, skupiając się na biznes planie agencji maklerskiej, wymaga pewnej dokładności i szczególnej staranności. Możesz zatrudnić specjalistów od osób, które wcześniej były pracownikami różnych działów kredytowych organizacji bankowych. Inną opcją jest zatrudnienie absolwentów bliskich Ci specjalności. Na przykład z wydziały ekonomiczne. A wszystkiego innego nauczą się poprzez niezależną praktykę.

Ile powinienem pobierać za swoje usługi?

Zdaniem ekspertów średnia kwota kredytu zaciągniętego za pośrednictwem brokerów może wynieść 250-350 tys. W końcu o pożyczkę ubiegają się ludzie, którzy często potrzebują bardzo dużych pożyczek. I w w tym przypadku, bardzo ważne będzie, aby skorzystać z najlepszych możliwych produktów kredytowych, ponieważ mimo to oszczędności na poziomie jednego do dwóch procent są nadal zauważalne.

Najpopularniejszymi pożyczkami wśród wszystkich klientów zwykłych brokerów są pożyczki konsumenckie. Na drugim miejscu znajdują się kredyty potrzebne na zakup pojazdów używanych.

Biura kredytowe mogą stosować dwa różne systemy zapłaty za swoje usługi. Niektórzy mogą wziąć zasoby finansowe jako procent całkowitej kwoty udzielonej pożyczki. A inni specjaliści wymagają stałej płatności. W przypadku, gdy organizacja bankowa odmówi pomocy w uzyskaniu kredytu, biuro również nie otrzyma żadnej nagrody pieniężnej. Jeśli mówimy o średniej płatności za pełną obsługę klienta, aż do momentu otrzymania pożyczki, kosztuje to każdego klienta od pięciu do dziesięciu procent pożyczki.

Reklama

Jeśli spojrzysz na biznesplan agencji brokerskiej, najlepiej zastosować reklamę zewnętrzną. Wykorzystaj na przykład zamówienie trzech lub czterech billboardów, które możesz umieścić w pobliżu własnego biura.

Możesz także promować swoje usługi za pomocą sieci WWW. Najlepiej stworzyć stronę internetową agencji osobistej i zamieszczać na niej wyczerpujące informacje o wszystkich usługach.

Jednym z rodzajów szybko rozwijającej się działalności gospodarczej są firmy brokerskie.

Zasadniczo są to firmy świadczące specjalne usługi mające na celu poprawę wydajności. działalność finansowa klienci (klienci).

Obecnie usługi brokerskie są szeroko rozpowszechnione w ubezpieczeniach, handlu zagranicznym, logistyce i sektorze finansowym. Wielu początkujących przedsiębiorców zastanawia się, jak otworzyć firmę brokerską.

Planowanie biznesu

Pierwszym krokiem jest sporządzenie jasnego biznesplanu. Warto zwrócić szczególną uwagę na tak ważne elementy, jak baza klientów, wielkość inwestycji, rentowność, zatrudnienie, fundusz płac, podatki, budżet marketingowy, ocena rynku. Parametry te zależą bezpośrednio od dziedziny działalności, na której koncentruje się firma brokerska.

Bardzo ważne jest, aby wiedzieć, że zgodnie z prawem Federacji Rosyjskiej na otwarcie tego rodzaju urzędu wymagane jest uzyskanie zezwolenia, co oznacza, że ​​należy najpierw uiścić opłatę i złożyć wniosek do odpowiednich organów. Niezależnie od dziedziny działalności zasady tworzenia firmy maklerskiej są takie same.

Jak działają brokerzy kredytowi?

Dziś są one szczególnie popularne pożyczki konsumenckie. Nieco mniejszym popytem cieszą się kredyty na zakup samochodów używanych. Najniższy popyt na usługi obsługi kredytów hipotecznych.

W większości przypadków takie biura pobierają od klientów stałą opłatę lub procent całkowitej kwoty pożyczki. Dlatego nie należy od razu popadać w skrajności i szukać odpowiedzi na pytanie, jak zostać brokerem kredytów hipotecznych, najpierw zastanów się, czy warto.

Forma organizacyjno-prawna i realna interakcja

Prawo zapewnia brokerowi całkowitą swobodę wyboru formy prawnej (OLF) swojej firmy. Dlatego przed otwarciem firmy brokerskiej należy z wyprzedzeniem rozważyć wszystkie za i przeciw i rozważyć rejestrację zarówno jako indywidualny przedsiębiorca, jak i jako LLC, CJSC lub ewentualnie OJSC. Wybór OPF znacząco wpływa na reputację firmy, wysokość podatków, a także poziom kontroli nad pracą firmy.

Istnieją również pewne wymagania dotyczące rozmiaru kapitał zakładowy, które właściciel musi posiadać. Pomyśl sam: jak otworzyć firmę maklerską bez środków w obiegu? Nie ma mowy. Dlatego na przykład broker finansowy Giełda Papierów Wartościowych musi mieć budżet początkowy w wysokości co najmniej pięciu milionów rubli.

Małe nic z życia

Po ukończeniu wszystkiego niezbędne warunki Powinieneś skontaktować się z firmą rejestrującą działalność gospodarczą, która wie, jak otworzyć firmę brokerską od podstaw i przy najniższych kosztach. Tutaj pomogą we wszystkich kwestiach rejestracyjnych. Cóż, ostatnią rzeczą, jakiej potrzebujesz, aby otworzyć biuro maklerskie, jest rozpoczęcie poszukiwania lokalu i rekrutacji wykwalifikowanego personelu. Jeśli nie masz bazy klientów, skontaktuj się z firmą reklamową w celu uzyskania pomocy.

Co więc należy zrobić, aby rozpocząć udaną działalność:

Wynająć pokój;

Zarejestruj firmę;

Otwórz osobiste konto bankowe;

Posiadaj dokumenty rejestracyjne poświadczone przez notariusza.

Jak zaprezentować się na rynku usług?

Jest to pytanie wymagające szczegółowych badań. Pomimo tego, że działalność brokerska rozwija się dynamicznie, poziom wejścia w ten obszar biznesu sięga kilkudziesięciu milionów dolarów.

Oznacza to, że aby ubiegać się o siebie jako nowego brokera, będziesz musiał wydać lub zarezerwować tę kwotę.

Oczywiście, że dla doświadczony specjalista Jeśli rozumiesz wysoką rentowność brokerów, a jednocześnie posiadasz niezbędny kapitał (własny lub pozyskany na korzystnych warunkach), otwarcie firmy brokerskiej jest rozwiązaniem w pełni akceptowalnym (jeśli dysponujesz zgranym zespołem profesjonalistów).

Jednak w większości przypadków (a tak robi około 80 procent wszystkich początkujących przedsiębiorców w tej branży) bardziej opłaca się zapewnić długoterminową współpracę z jednym z głównych partnerów. Aby to zrobić, należy wybrać na partnerów duże firmy brokerskie, którym udało się już zdobyć dobrą reputację i zaufanie klientów.

Interakcja z partnerem pozwala rozwiązać wiele problemów z największą efektywnością

Działalność firmy musi być zgodna ze standardami międzynarodowymi lub federalnymi. Od pracowników firmy wymagane jest posiadanie specjalnych certyfikatów potwierdzających ich wysokie kwalifikacje jako specjalistów, wymagane jest odbycie szkoleń i certyfikacji, co oczywiście wpływa na wszystkie obszary działalności firmy, a także na jej wyniki finansowe.

Produkty brokerskie otrzymujemy w postaci gotowej. Płacone są jedynie prowizje za ich użytkowanie. To bardzo wygodne: zamiast inwestować bezpośrednio w rozwój tych właśnie produktów, wystarczy wydawać pieniądze na prowizje.

Formy współpracy

Obecnie istnieją trzy główne formy współpracy:

1. Firma maklerska działa jako oddział regionalny jednego z dużych domów maklerskich.

2. Umowa subbrokerska zostaje zawarta w stosunku do jednostki dominującej.

3. Organizacja działa jako agent jakiejś spółki holdingowej. W tym przypadku nie ma znaczenia, czy gospodarstwo jest krajowe, czy zagraniczne – w tym obszarze działalności wszystko jest już przewidziane i otoczone odpowiednimi aktami prawnymi.

Oczywiście koszty znacznie wzrosną przy przejściu od formy współpracy w punkcie trzecim do interakcji w punkcie pierwszym, ale nie zapominaj, że wraz z wydatkami wzrosną również dochody, i to w szybszym tempie!

Główne etapy tworzenia biznesplanu dla brokera ubezpieczeniowego

1. Zdecyduj o rodzaju organizacji. Spotykać się z kimś najlepsza opcja uważa się za otwarcie firmy brokerskiej jako sub-broker, a nie jako broker internetowy. Subbroker to organizacja aktywnie współpracująca z innymi uznanymi podmiotami struktury gospodarcze. Dzięki temu możesz wszystko zminimalizować możliwe ryzyko i kosztów realizacji pomysłów biznesowych oraz zwiększenia rentowności biznesu.

Wśród najczęstszych możliwości rejestracji takiej działalności znajduje się założenie jednoosobowej działalności gospodarczej lub spółki z ograniczoną odpowiedzialnością.

Ale firma zarejestrowana jako LLC będzie wyglądać znacznie bardziej szanowanie w oczach klienta, a w przypadku uczestników LLC problemy finansowe ponoszą odpowiedzialność wyłącznie w granicach swojego kapitału docelowego.

Czy powinienem otworzyć własną firmę?

Warto zaznaczyć, że firma brokerska nie jest tanim i nie najłatwiejszym biznesem, dlatego są co najmniej trzy sposoby na rozpoczęcie takiego biznesu. Oprócz otwarcia własnego biura maklerskiego istnieją także możliwości zorganizowania w swoim mieście oddziału dużej firmy brokerskiej (może to być firma zagraniczna lub znana krajowa firma), a także zostania agentem (sub- broker) innej dużej organizacji.

„Droższe” niż cokolwiek innego. Ale jeśli otworzysz oddział innej firmy, prawie wszystkie problemy finansowe spadną na firmę macierzystą (sprzęt biurowy, reklama itp.), Więc będziesz musiał udowodnić wykonalność i zwrot takiej firmy pod swoim kierownictwem.

W takim przypadku nie staniesz się właścicielem firmy, a raczej jej wspólnikiem, a firma-matka będzie miała wszelkie możliwości kontrolowania Twojej działalności.

Bardziej atrakcyjna opcja– zawrzeć umowę agencyjną z dużą firmą. Podzielisz koszty otwarcia oddziału na pół, otrzymasz markę znanego brokera i jego zasób analityczny, a firma otrzyma stabilny procent Twoich dochodów.

Jednak teraz porozmawiamy o tym, co należy zrobić i ile wydać, aby zbudować biznes maklerski od podstaw.

Licencjonowanie firmy maklerskiej i kapitał docelowy

Aby świadczyć usługi maklerskie, firma potrzebuje specjalnej licencji. Aby uzyskać licencję na działalność maklerską lub dealerską, firma musi posiadać środki własne w wysokości 10 milionów rubli.

Jeśli planujesz również przeprowadzić zarządzanie zaufaniem kapitału swoich klientów, kwota ta wzrasta do 35 milionów. I wreszcie działalność depozytowa wymaga od spółki posiadania kapitału docelowego w wysokości 60 milionów rubli.

Sam proces licencjonowania firma brokerska nie jest szczególnie skomplikowana, należy wypełnić formularz i złożyć wniosek Służba federalna na rynkach finansowych Centralnego Banku Rosji. Rejestracja licencji potrwa około dwóch miesięcy.

Biuro

Nie ma co ukrywać, że renomowana firma, której ludzie powierzają swoje pieniądze, powinna posiadać odpowiednie biuro. Najbardziej cenna inwestycja- to są komputery i oprogramowanie dla płynnego handlu.

Ponadto będziesz potrzebować duży telewizor aby być na bieżąco z oficjalnymi aktualnościami, drukarką, dobry internet I łączność telefoniczna, skanery i inny sprzęt biurowy.

Konieczne jest wyposażenie 8-10 stanowisk pracy. Trzy z nich będą początkowo należeć do pracowników, reszta będzie do klientów. Kwadrat Powierzchnia biurowa– od 50 metrów kwadratowych.

Koszty osobowe i miesięczne

Po raz pierwszy wystarczy trzech lub czterech pracowników. Rozważ to, weź post dyrektor generalny Może tego dokonać wyłącznie osoba z co najmniej rocznym stażem pracy i certyfikatem kwalifikacyjnym serii 1.0. Czasami, aby uzyskać specjalne uprawnienia, konieczne jest posiadanie w kadrze kilku pracowników posiadających taki certyfikat.

Jeszcze jedna kwestia – domy maklerskie rzadko zatrudniają księgowych lub administratorzy systemu. Najczęściej usługi księgowe i komputerowe zlecane są na zewnątrz w celu zaoszczędzenia pieniędzy.

Miesięczne wydatki firmy wyniosą około 200-250 tysięcy rubli.

Zysk

Najkorzystniejsza jest sprzedaż bezpośrednia i kurs na pracę z zamożnymi klientami, jednak firma otrzymuje odsetki od przeprowadzonych transakcji, dlatego warto zacząć od pozyskania duża ilość mali nabywcy. Kolejnym źródłem zysków jest szkolenie klientów poprzez seminaria i specjalne programy.

Jeśli chodzi o dochody od firmy, a następnie aktywną pracą i dyspozycyjnością duża liczba klientów, może się zwrócić w ciągu 3-5 miesięcy i wygenerować zysk w wysokości około 300-400 tysięcy rubli miesięcznie.

Pomimo wszystkich trudności w otwarciu takiej działalności, pośrednictwo jest biznesem, który stopniowo się rozwija, a w naszym kraju nie jest jeszcze zbyt rozpowszechniony, ponieważ istnieje prawdziwa szansa zyskać przewagę konkurencyjną.

Firma brokerska jest firmą pośredniczącą we wszystkim, co tylko można sobie wyobrazić, a jej popularność zależy od wielu czynników.

Przedmiot działalności, lokalizacja biura i jego wnętrze wnętrza niezbędne szczegóły są czasami nie mniej ważne dla zawarcia umowy niż profesjonalny broker. Gdy jedna osoba jest brokerem, to ma do dyspozycji bardzo wąski zakres działalności, natomiast jeśli firma zajmuje się działalnością maklerską, to należy pokryć maksymalny możliwy wolumen. Pierwszym krokiem jest stworzenie biznesplanu dla firmy brokerskiej.

Wszystkie niuanse planowania biznesowego

Przepływ klientów zależy od lokalizacji firmy i pierwszego wrażenia z budynku. Tutaj, nawet w przypadku wynajmu, nie należy oszczędzać pieniędzy dobre miejsce w mieście, ale na początku warto spróbować zaoszczędzić pieniądze. Wybierając lokalizację, warto skupić się na obszarach społecznościowych, które najprawdopodobniej będą kojarzone z Twoją działalnością – hipermarketami, targowiskami samochodowymi, czy nawet innymi firmami świadczącymi usługi, na przykład transportowe. Samo biuro nie musi być duże, a powierzchnia 20 m2 wystarczy dla 4 brokerów.

Plan powinien wskazywać, ile otrzyma każdy członek firmy, i nie ma potrzeby sztucznego zawyżania liczb, ponieważ menedżer potrzebuje tylko 15 000 rubli miesięcznie plus procent transakcji. Ale taki środek kończy się po 2-3 miesiącach pomyślnego rozwoju specjalisty i wtedy przechodzi on na samowystarczalność. Można również zatrudnić księgowego i administratora systemu, ale jeśli księgowy musi od czasu do czasu być w pracy i otrzymać za to swoje 25 000-30 000, wówczas administrator systemu z reguły pojawia się raz na 1-2 miesiące i posiada minimalne wynagrodzenie umowne.

Utworzenie każdego miejsca pracy, oprócz samego wynajmu biura, będzie kosztować minimum 45 000 rubli, ale jest to jednorazowy wkład, który zwróci się w najbliższej przyszłości. Ponadto okres zwrotu zależy od jeszcze jednej rzeczy ważny aspekt- prawidłowy kampania reklamowa. Nie ma potrzeby instalowania billboardów w całym mieście, ale jeśli uruchomisz reklamę audio lokalnie, będzie to skuteczne.

Formalna struktura planu wygląda następująco:

• Polityka prywatności;
• Streszczenie;
• Etapy realizacji projektu wraz z przybliżonymi terminami;
• Charakterystyka przyszłych kierunków działalności;
• Plan rozwoju organizacji na najbliższe 2-3 lata;
• Opis niezbędny sprzęt i jego właściwości;
• Plan finansowy;
• Ocena ryzyka, ponieważ w żadnym wypadku nie można być pewnym w 100%;
• Finansowe i ekonomiczne uzasadnienie inwestycji.

Bazując na wynikach planowania biznesowego, możesz spróbować rozpocząć rozwój swojej firmy brokerskiej, co z pewnością zakończy się sukcesem, jeśli będziesz przestrzegać wszystkich punktów od pierwszej do ostatniej litery.