Comment ouvrir un bureau de courtage. Comment ouvrir une société de bourse : conditions

Vous pouvez gagner de l’argent en négociant sur les marchés boursiers même si vous ne savez pas du tout comment négocier. L'article explique comment créer le vôtre activité de courtage.

Pour ouvrir votre propre bureau de courtage, vous n'avez pas besoin de savoir négocier en bourse. Il suffira que vous connaissiez les bases et que vous ayez vu comment les choses fonctionnent.

Demande croissante de services de courtage dans la CEI

L’anticipation du profit est une incitation très puissante, et donc un moteur des centaines de milliers de personnes vue intelligente et intelligente des opérations boursières, derrière les écrans d'ordinateur.

Tout est assez simple. Vous devez avoir une personne morale enregistrée. une personne comme « Vasya Finance Group LLC », disons, sur ou. Pour environ 2 à 3 000 $, ils le feront pour vous en une semaine. Vous devez également ouvrir un compte de trading d'entreprise pour cette société offshore à partir de 25 $ auprès de votre courtier américain. Vous donnerez des sous-comptes de ce compte aux clients. Vous devrez également créer un compte bancaire, également offshore : vos clients vous y enverront leur argent pour un dépôt commercial. La complexité du circuit est trompeuse ; tout est très simple si vous comprenez l'essence.

Le courtier vous donnera autorisation d'utiliser votre logo et le nom de votre entreprise dans les journaux, sur le site Internet. Ils voudront également un bureau avec plusieurs lignes téléphoniques et au centre grande ville. Personnel - environ 5 à 6 personnes minimum. Il faudra organiser une publicité sérieuse, des formations et un service réguliers après l'ouverture des comptes. Tout cela peut être lancé dans quelques mois, si vous l'abordez judicieusement.

Avantages du statut de marque blanche est que vous payez une commission pour la « vente en gros » et que vous la recevez des clients au prix « de détail ». Il est avantageux pour vous que les traders négocient en intrajournalier, c'est-à-dire souvent (quotidiennement) et donnent bon revenu bureau.

En moyenne, pour un mois de trading, un trader gagne la même chose que son courtier sous forme de commissions. Si un trader gagne 1 000 $, le courtier quelque part obtient la même chose, voire plus. Et ça revenu garanti de votre propre entreprise de courtage!

Inconvénient du statut Marque Blanche le fait est que les gens vous appelleront également tous les mois et se plaindront qu'il y a un problème avec leur terminal, qu'ils veulent récupérer leur argent, que vous avez tout mal calculé. Eh bien, certains perdront tout simplement d’un coup de sifflet.

Conclusion

Si vous en avez l'envie, vous pouvez sans trop de difficultés ouvrez votre propre bureau de courtage, et gagnez de l'argent grâce à la façon dont vos clients négocient en bourse.

Plan d'affaires

Avis (27)

Le plan d'affaires proposé pour une société de courtage vous permettra de décider de la création d'une société qui fournira aux clients une variété de services financiers et de conseil. Les gens modernes bien souvent, ils ont besoin de différents des services de consultation dans le secteur bancaire, les services de traitement de la documentation bancaire et financière, de transfert d'argent à des personnes spécifiques, etc. sont également demandés.

Un document de haute qualité vous aidera certainement à créer une entreprise de ce type. Vous devriez envisager de créer votre propre clientèle. L'orientation de la coopération avec les clients via Internet est également intéressante. Cette méthode permet de minimiser les coûts et de réduire au minimum le temps consacré à une opération spécifique pour un client spécifique.

Un exemple de document fini est l'occasion de profiter de l'expérience inestimable des spécialistes de ce secteur, car les transactions financières comportent souvent divers pièges. N'oubliez pas d'embaucher des professionnels expérimentés de la banque et de la finance, capables de négocier avec les clients pour obtenir des résultats fructueux. Une société de courtage est une entreprise qui garantit des bénéfices si vous restez constamment à l'écoute et agissez de manière professionnelle, en prenant des décisions éclairées.

Crédit – une opportunité de résoudre rapidement la majorité problèmes financiers, et des centaines de milliers de personnes profitent de cette opportunité chaque année. À cet égard, les services des courtiers en crédit sont de plus en plus demandés sur le marché intérieur. Une entreprise comme le courtage dispose de plusieurs options de développement. Par exemple, un entrepreneur peut simplement ouvrir une société de courtage d'assurances ou fournir exclusivement des services de consultation, conseiller le client sur la préparation des documents, l'aider à choisir une banque adaptée, etc.

L'efficacité de l'organisation du travail d'un courtier en crédit dépend de la capacité à nouer des partenariats avec différentes banques. Si vous parvenez à conclure un accord de coopération avec une banque spécifique, vous aurez le droit de représenter les intérêts du client tout au long de la procédure d'obtention d'un prêt. En conséquence, les frais de vos services seront nettement plus élevés.

De nombreuses banques, lorsqu'elles concluent un contrat d'agence avec des courtiers en crédit, proposent simultanément des logiciel, ce qui permet d'échanger rapidement des informations et, par conséquent, d'améliorer la qualité des services.

Le métier de courtier en crédit peut difficilement être qualifié de simple et sans problème. Ils commencent dès la toute première étape de l’ouverture d’une société de courtage en crédit. Tout d'abord, pour réussir à développer une activité de courtage, vous devez choisir le bon emplacement. Il peut s'agir d'une pièce située dans centre d'affaires des villes où le trafic est constamment intense et où il est très pratique de s'y rendre, ou un bureau situé à proximité immédiate des marchés automobiles, de grands centres commerciaux, c'est-à-dire vers les lieux où votre peuple se rassemble clients potentiels. Il est conseillé qu'il n'y ait pas d'entreprises similaires à proximité - les principaux concurrents du courtier.

Une entreprise a la possibilité de se développer activement si au moins cinquante clients contactent votre entreprise chaque mois. Mais pour cela, il ne suffit pas d'avoir un bureau confortable ; il faudra beaucoup d'efforts pour recruter le personnel approprié. Seulement spécialiste expérimenté sera en mesure d'expliquer à un emprunteur potentiel tous les avantages et inconvénients des différents produits de prêt, aidera à formaliser Documents requis. De plus, il est important que le gestionnaire du courtier puisse déterminer avec précision la solvabilité du client et ses chances d’obtenir un prêt.

De nombreux entrepreneurs envisageant d'ouvrir leur propre entreprise - une agence ou une entreprise de courtage - préfèrent embaucher des personnes ayant de l'expérience dans des activités pertinentes, par exemple d'anciens employés de banque. Leur expérience et leurs connaissances peuvent jouer un rôle essentiel dans le succès d’une entreprise telle qu’un courtier d’assurance ou d’hypothèques. Selon les statistiques, les plus populaires restent prêts à la consommation et des prêts pour l'achat de véhicules. Prêts hypothécaires Il en est encore à ses balbutiements, donc parier là-dessus est risqué.

La rentabilité de ce type d'entreprise atteint 20 à 25 %. Avec une bonne gestion d’entreprise, vous pouvez récupérer votre investissement ressources financières vous pouvez le faire en seulement 3-4 mois, maximum – en six mois. Toutes les informations dont un courtier a besoin sur les subtilités de ce métier sont contenues dans un plan d'affaires professionnel pour une société de courtage. Ce document est la clé d’un développement commercial réussi. Vous y trouverez des réponses à toutes les questions : comment ouvrir une entreprise telle qu'un courtier en crédit, ce qui est nécessaire pour cela et comment atteindre rapidement le sommet dans ce secteur et battre vos principaux concurrents.

L'activité de courtage est une activité agréée. DANS Fédération Russeà compter du 1er septembre 2013, une autorisation pour exercer des activités de courtage sur le marché papiers précieuxémis par la Banque centrale de la Fédération de Russie. Précédemment délivré par le Service fédéral pour Marchés financiers(jusqu'en 2004 - la Commission fédérale du marché des valeurs mobilières).

Afin que la Bourse puisse exercer un contrôle sur les participants aux négociations et évaluer leur situation financière, les participants aux négociations sont tenus de fournir des informations et des rapports à la Bourse conformément à la procédure de fourniture d'informations et de rapports à la société par actions publique « Moscou ». Échange MICEX-RTS ».

Comment devenir courtier Forex

Supposons que vous décidiez d'ouvrir à partir de zéro.

Créer un centre de négociation étape par étape

Pour créer votre propre centre de négociation (société FOREX), vous devez passer par plusieurs étapes.

1. Vous devez connaître le fonctionnement de cette entreprise sur le marché des changes, réfléchir à toutes les étapes de développement de votre future entreprise. Vous devez formuler votre clé avantages concurrentiels et décidez de la promotion de votre entreprise sur le marché des services de courtage.
2. Il est nécessaire d'enregistrer une personne morale et d'ouvrir un compte bancaire. Pour le centre de négociation créé, il est nécessaire de rédiger avec compétence tous les documents juridiques, de conclure des accords avec d'autres participants au marché Forex pour couvrir les positions des clients, d'obtenir des licences auprès de l'un des régulateurs : Banque centrale de la Fédération de Russie, CySEC (Chypre ), IFSC (Belize), NFA (États-Unis), FCA (Royaume-Uni), BaFin (Allemagne). Si la licence a été délivrée à Chypre et que vos activités sont exercées dans un pays où ce marché est réglementé (par exemple, dans la Fédération de Russie), la CySEC vous demandera une licence de la Banque centrale de la Fédération de Russie.
3. Créez un site Web de centre de négociation, achetez une plateforme de trading, en fonction de vos capacités initiales.
4. Ouvrez un bureau, équipez-le, recrutez du personnel expérimenté et répartissez correctement les tâches. Un exemple d’organisation du back office peut être consulté sur le site Metaquotes.

Combien d’argent faut-il ?

Listons les articles les plus chers :

1. Achat d'une licence de plateforme de trading - de 5 000 $ à 150 000 $ (selon le nombre de vos clients et la plateforme) ;
2. Les frais de maintenance mensuels pour chaque plateforme varient de 1 000 $ à 10 000 $ ;
3. Fil d'actualité de la plateforme - licence à partir de 300$ + abonnement mensuel à partir de 20$ ;
4. Paiement au fournisseur de liquidité - de 25 000 $ à 2 500 000 $ + frais mensuels de « support » ;
5. Licence de régulateur. La licence elle-même est peu coûteuse. Par exemple, SySEC vous demandera entre 4 000 et 10 000 €. Le prix dépend du type de votre principal et. des services supplémentaires. Tous les régulateurs exigent capital autorisé. Pour la CySEC, il devrait être compris entre 125 000 et 730 000 euros, pour la Banque centrale de la Fédération de Russie - entre 100 000 000 ₽ + contributions au SRO. Si vous choisissez un régulateur étranger, vous devrez alors maintenir une présence physique minimale dans son pays, ce qui vous obligera en outre à environ 180 000 € par an de frais de fonctionnement, dont salaires employés, ainsi que d'autres dépenses de fonctionnement (par exemple, informatique, téléphonie, électricité, loyer des bureaux, auditeurs externes et internes, Consommables etc.), sans compter les salaires de deux top managers : directeur général, directeur financier.
6. Vous devrez également financer l’équipement du serveur.

Fournisseurs et apporteurs de liquidité

Généralement, les fournisseurs de liquidités sont de grandes banques et d'autres institutions financières(Bank of America, Citibank, Barclays, Deutsche Bank, Citibank, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Nomura Bank, RBS, UBS, Saxo Bank, Scandi Bank, HSBC, Goldman, etc.).

Les apporteurs de liquidité sont des intermédiaires qui fédèrent un grand nombre d'apporteurs de liquidité, ce qui leur permet d'émettre meilleur prix pour un courtier. Exemples de prestataires : Integral, Currenex, Sucden Financia, LMAX Exchange, etc. Certains courtiers utilisent à la fois les services de fournisseurs et de prestataires.

Enregistrement légal

Dans la Fédération de Russie, cette activité est réglementée par la loi fédérale n° 460 « portant modification de certains actes législatifs RF », connue sous le nom de loi sur la régulation du marché Forex en Russie, adoptée le 29 décembre 2014 et entrée en vigueur le 1er octobre 2015. Désormais, les courtiers doivent adhérer à un SRO, ce qui oblige le cambiste à payer une contribution unique (d'un montant de deux millions d'euros) au fonds d'indemnisation (dont les paiements sont fournis aux clients des cambistes en faillite), une entrée cotisation (d'un montant de ₽1 million) et payer les cotisations mensuelles.

Auparavant, Alfa-Bank proposait des services par l'intermédiaire d'Alfa Capital Holdings offshore (sous la marque Alfa-Forex), enregistrée à Chypre. Cependant, la CySEC a annoncé de nouvelles exigences selon lesquelles toutes les organisations agréées par ce régulateur sont tenues de divulguer leurs lieux de présence. Cela signifie que les entreprises doivent fournir au régulateur des informations sur les pays autres que l'Union européenne dans lesquels elles fournissent leurs services. Et également présenter pour vérification par le régulateur les documents sur la base desquels ils exercent leurs activités dans ces pays. Autrement dit, pour travailler dans la Fédération de Russie, une licence de la Banque centrale sera finalement nécessaire.

Les entreprises étrangères peuvent être présentes sur le marché de la Fédération de Russie, mais il leur est interdit de mener des activités publicitaires. Bien qu'en règle générale, Internet leur suffise pour ce faire. C'est le cas par exemple de NPBFX (Belize), une marque de Nefteprombank, activement utilisée après l'introduction de la loi mentionnée ci-dessus.

Une réglementation similaire va être introduite en Ukraine et au Kazakhstan.

Schéma classique

Agent russe + Société offshore et compte bancaire chypriote.

Procédure d'enregistrement d'une société offshore

L'enregistrement des sociétés étrangères est effectué par des sociétés spécialisées qui disposent de certains liens et capacités sur le lieu d'enregistrement. Le vôtre nouvelle compagnie sera enregistré dans un mois. Les entreprises proposent également entreprises prêtes à l'emploi, si vous êtes satisfait du prix et du nom.

Certaines entreprises proposent une gamme complète de services d’inscription de courtier. Le coût de leurs services peut aller de 20 000 à 30 000 euros et atteindre plusieurs centaines de milliers, selon la taille de votre entreprise.

entreprise russe

Vous pouvez enregistrer une entreprise en Russie à votre nom. Il vaut mieux prendre un nom en accord avec la société offshore ( bon exemple: Alpari - Partenaire Alpari).

PS : selon les statistiques de l'un des plus grands DC russes (nous ne le nommerons pas), si l'on prend ses statistiques sur deux ans, sur plusieurs milliers de traders qui y travaillent, seuls quelques-uns ont réussi, sur lesquels on peut compter sur un main. Dans le même temps, sur des périodes plus courtes, il y a beaucoup plus de commerçants dans le noir, mais avec le temps, leur nombre diminue, c'est-à-dire, par exemple, pendant la première moitié de l'année, ils sont dans le noir, puis après un Chaque année, ils sont moins nombreux, et au bout de deux ans, ils ne sont plus que quelques-uns. Le problème n'est pas dans le DC lui-même, mais le fait est que le trading sur le Forex lui-même est une activité tellement risquée que seuls ceux qui soutiennent les traders conservent un profit constant, c'est-à-dire Ce sont des teneurs de marché, des DC, des courtiers et des banques, car ces acteurs du marché gagnent de l’argent même lorsque les traders perdent.

Courtiers IB et White Label

De nombreux courtiers à part entière (généralement Forex) sur leurs sites Web et dans la publicité vous proposent de créer votre propre DC en utilisant leur franchise, c'est-à-dire de devenir un courtier introducteur. Les revenus des courtiers IB consistent en une part du spread (par exemple, 20 à 50 %), provenant des transactions des clients que vous attirez, dont l'argent est transféré au courtier et les clients travaillent via leurs terminaux.

L’inconvénient de cette entreprise est un faible revenu, des dépenses élevées pour entretenir un bureau et travailler pour la marque de quelqu’un d’autre. Si un courtier a des problèmes, les clients que vous attirez viendront vers vous et non vers lui.

Blanc étiquette(Russe : White Label) est un concept qui implique la production de produits ou de services sans marque par une entreprise et l'utilisation de ces produits ou services par une autre entreprise sous sa propre marque. Vous créez et développez votre entreprise sous votre propre marque, mais utilisez la plateforme de trading d'un autre courtier. L'avantage d'une telle entreprise réside dans les coûts beaucoup plus faibles d'ouverture d'une entreprise et d'achat d'une plate-forme, d'économies sur les licences et de maintenance du personnel technique avec des serveurs.

Votre revenu peut comprendre à la fois la part du spread et le pourcentage des transactions des traders.

Inconvénients de la marque blanche: impossibilité d'étendre les fonctionnalités de la plateforme de trading, manque d'accès au terminal et au serveur, manque de contrôle sur le flux des cotations, présence d'un lien supplémentaire entre le fournisseur de liquidité et les traders.

Avant d'ouvrir une société de bourse, il faut comprendre par soi-même : de quel genre de métier s'agit-il ? Un courtier est une personne qui agit comme intermédiaire entre un vendeur et un acheteur. Il existe de nombreuses directions dans ce métier : douanes, assurances et autres. Les gains dans les sociétés intermédiaires sont les commissions qu'elle reçoit pour une transaction réalisée.

Trois façons d'ouvrir une société de courtage :

1. Organisez une succursale d'une grande entreprise russe ou étrangère existante.

2. Conclure un accord avec une grande entreprise en devenant son agent.

3. Créez votre propre société de courtage.

La troisième option sera la plus difficile. Mais il n’y a pas lieu d’avoir peur. Si vous avez des idées pour une entreprise intermédiaire, vous devez d'abord réfléchir à la meilleure entreprise à ouvrir. Beaucoup de jeunes se demandent : comment ouvrir un cabinet d'expertise, ou comment ouvrir une agence de courtage d'assurance. L'ensemble du processus d'ouverture est prescrit dans l'arrêté du 16 mars 2005 du Service fédéral des marchés financiers.

Les étapes de création d'une entreprise :

• Obtention d'une licence pour fournir des services de courtage. Pour ce faire, remplissez simplement un formulaire spécial et soumettez une candidature. Il est recommandé de s'enregistrer en tant que société à responsabilité limitée.
• Fournir les documents d'inscription entité légale et sur l'inscription auprès du service des impôts.
• Adoption de plusieurs listes établies par le Service fédéral des marchés financiers.

Si vous décidez d'ouvrir une succursale d'une entreprise toute faite avec une licence de courtage, alors tout est beaucoup plus simple. De quoi convaincre société de gestion que vos idées commerciales d'intermédiation seront mises en œuvre avec succès et, par conséquent, généreront des bénéfices importants. Ce n'est que dans ce cas que le siège social acceptera de supporter des coûts considérables pour l'entretien de la succursale nouvellement créée.

Il est encore plus simple de conclure un contrat d'agence. Dans ce cas, vous avez la possibilité d'utiliser la marque d'une entreprise déjà connue. Les revenus sont répartis à 50X50 entre le fondateur de la succursale et la société mère.

L'une des options les plus courantes pour enregistrer une telle entreprise est l'ouverture d'un entrepreneuriat individuel ou d'une société à responsabilité limitée.

Mais une société enregistrée en tant que LLC paraîtra beaucoup plus respectable aux yeux du client, et en cas de problèmes financiers, les participants à la LLC ne sont responsables que dans la limite de leur capital autorisé.

Dois-je ouvrir ma propre entreprise ?

Il convient de noter qu'une société de courtage n'est pas une activité bon marché ni la plus simple. Il existe donc au moins trois façons de démarrer une telle entreprise. En plus d'ouvrir votre propre société de courtage, il existe également des options pour organiser une succursale d'une grande société de courtage dans votre ville (il peut s'agir d'une société étrangère ou nationale bien connue), ainsi que pour devenir agent (sous- courtier) d’une autre grande organisation.

"Plus cher" qu'autre chose. Mais si vous ouvrez une succursale d'une autre entreprise, alors presque toutes les préoccupations financières incombent à la société mère (matériel de bureau, publicité, etc.), vous devrez donc prouver la faisabilité et le retour sur investissement d'une telle entreprise sous votre direction.

Dans ce cas, vous ne deviendrez pas propriétaire de l’entreprise, mais plutôt son associé, et la société mère aura toutes les possibilités de contrôler vos activités.

Une option plus attractive– conclure un contrat d’agence avec une grande entreprise. Vous diviserez par deux les frais d'ouverture d'une succursale, vous recevrez la marque d'un courtier renommé et sa ressource analytique, et l'entreprise recevra un pourcentage stable de vos revenus.

Cependant, nous allons maintenant parler de ce qui doit être fait et du montant à dépenser pour créer une entreprise de courtage à partir de zéro.

Agrément d'une société de courtage et capital autorisé

Afin de fournir des services de courtage, une entreprise a besoin d'une licence spéciale. Pour obtenir une licence pour les activités de courtage ou de concessionnaire, une entreprise doit disposer de fonds propres d'un montant de 10 millions de roubles.

Si vous envisagez d'effectuer également gestion de la confiance capital de ses clients, ce montant s'élève à 35 millions. Et enfin, les activités de dépôt nécessitent que l'entreprise dispose d'un capital autorisé de 60 millions de roubles.

Le processus de licence lui-même société de bourse n'est pas particulièrement compliquée, vous devez remplir un formulaire et soumettre une demande à Service fédéral sur les marchés financiers de la Banque centrale de Russie. L'enregistrement de la licence prendra environ deux mois.

Bureau

Il va sans dire qu’une entreprise réputée à laquelle les gens confient leur argent doit disposer d’un bureau approprié. Le plus investissement précieux– ce sont des ordinateurs et des logiciels pour un trading ininterrompu.

De plus, vous aurez besoin grande télé pour se tenir au courant de l'actualité officielle, de l'imprimeur, bon internet Et communications téléphoniques, scanners et autres équipements de bureau.

Il est nécessaire d'équiper 8 à 10 postes de travail. Trois d'entre eux appartiendront dans un premier temps à des salariés, le reste sera destiné à des clients. Carré espace bureau– à partir de 50 mètres carrés.

Personnel et dépenses mensuelles

Pour la première fois, trois ou quatre salariés suffisent. Veuillez noter qu'une personne possédant au moins un an d'expérience professionnelle pertinente et un certificat de qualification série 1.0 ne peut occuper que le poste de directeur général. Parfois, pour obtenir des licences spéciales, il est nécessaire d'avoir parmi le personnel plusieurs employés possédant un tel certificat.

Encore un point : les maisons de courtage embauchent rarement des comptables ou administrateurs système. Le plus souvent, les services comptables et informatiques sont externalisés afin de réaliser des économies.

Les dépenses mensuelles de l'entreprise s'élèveront à environ 200 000 à 250 000 roubles.

Profit

Le plus avantageux est la vente directe et un cours pour travailler avec des clients fortunés, mais l'entreprise reçoit des intérêts sur les transactions effectuées et il est donc logique de commencer par attirer grande quantité petits acheteurs. Une autre source de profit est la formation des clients par le biais de séminaires et de programmes spéciaux.

Concernant les revenus de l'entreprise, puis avec travail actif et disponibilité grand nombre clients, il peut s'amortir en 3 à 5 mois et générer un bénéfice d'environ 300 à 400 000 roubles par mois.

Malgré toutes les difficultés liées à l'ouverture d'une telle entreprise, le courtage est un métier qui se développe progressivement, et dans notre pays il n'est pas encore très répandu, car il existe réelle opportunité acquérir un avantage concurrentiel.