Как открыть брокерскую контору. Как открыть брокерскую фирму: условия

Вы можете зарабатывать на биржевых торгах деньги, даже если вы вообще не умеете торговать. В статье подробно рассказано, как создать собственный брокерский бизнес.

Для того, чтоб открыть свою брокерскую контору, не обязательно уметь торговать на бирже . Достаточно будет того, что вы знаете основы , видели как что работает.

Рост спроса на брокерские услуги в СНГ

Предвкушение прибыли является очень мощным стимулом, и поэтому гонит сотни тысяч людей умного и интеллигентного вида на биржевые торги, за экраны компьютеров.

Все достаточно просто. У вас должно быть зарегистрировано юр. лицо типа «Vasya Finance Group LLC », скажем, на или . Где-то за $2-3 тыс. вам сделают его в недельный срок. Вам также нужно открыть на эту оффшорную компанию корпоративный трейдинговый счет от $25 у вашего штатовского брокера. Субсчета от этого счета вы будете давать клиентам. Нужно будет еще банковский счет сделать, тоже в оффшоре: вам на него будут присылать клиенты свои деньги на торговый депозит. Сложность схемы обманчив; все очень просто, если понять суть.

Брокер выдаст вам разрешение использовать свой логотип и название компании в бумагах, на сайте. Они также пожелают, чтобы офис был с несколькими телефонными линиями и в центре большого города. Штат - около 5-6 человек минимум. Надо будет организовать серьезную рекламу, регулярное обучение и сервис после открытия счетов. Это все можно запустить за пару месяцев, если с умом подойти.

Преимущества статуса White Label в том, что вы платите комиссию за «опт», а получаете ее от клиентов по «розничной» цене. Вам выгодно, чтобы трейдеры торговали внутри дня, то есть часто (ежедневно) и давали хороший доход конторе.

В среднем, за месяц торгов трейдер зарабатывает так же как и его брокер в виде комиссионных. Если трейдер сделал $1 тыс., брокеру где-то также достается или даже больше. И это гарантированный доход от вашего собственного брокерского бизнеса!

Минус статуса White Label в том, что вам также ежемесячно будут звонить люди и жаловаться, что у них что-то с терминалом, что они хотят вернуть деньги, что вы неправильно все посчитали. Ну а некоторые будут просто проигрывать со свистом.

Вывод

Имея желание, можно без особого труда открыть свою брокерскую контору , и зарабатывать деньги на том, как ваши клиенты торгуют на бирже.

Бизнес-план

Отзывы (27)

Предложенный бизнес-план брокерской компании позволит вам определиться с введением в жизнь компании, которая будет оказывать клиентам разнообразные услуги финансового и консультационного характера. Современные люди достаточно часто нуждаются в различных консультационных услугах в банковской сфере, также востребованы услуги оформления банковской и финансовой документации, передачи денег конкретным лицам и прочее.

Качественный документ обязательно поможет вам в осуществлении становления предприятия подобного типа. Следует подумать о создании собственной клиентской базы. Также интересно направление сотрудничества с клиентами через сеть Интернет. Такой метод позволяет минимизировать издержки, и сократить до минимума время, затраченное на конкретную операцию по определенному клиенту.

Пример готового документа - это возможность воспользоваться бесценными наработками специалистов данной отрасли, ведь финансовые операции частенько содержат различные подводные камни. Не забывайте о том, что следует привлекать для работы опытных специалистов по банковским и финансовым операциям, которые могут вести с клиентами переговоры, приводящие к плодотворным результатам. Брокерская компания - дело, которое гарантирует прибыль, если постоянно держать руку на пульсе и действовать профессионально, принимая взвешенные решения.

Кредит – возможность быстро решить большинство финансовых проблем, и этой возможностью ежегодно пользуются сотни тысяч человек. В связи с этим услуги кредитных брокеров пользуются все большим спросом на отечественном рынке. Такой бизнес, как брокерство имеет несколько вариантов развития. Например, предприниматель может просто открыть брокерскую фирму по страховке, либо предоставлять исключительно консалтинговые услуги, консультируя клиента по вопросам подготовки документов, помогая выбрать подходящий банк и т.д.

Эффективность организации работы кредитного брокера зависит от умения выстраивать партнерские отношения с различными банками. Если вам удастся заключить с конкретным банком соглашение о сотрудничестве, вы получите право представлять интересы клиента на протяжении всей процедуры получения кредита. Соответственно, и плата за ваши услуги будет существенно выше.

Многие банки, заключая с кредитными брокерами агентский договор, одновременно предоставляют и специальное программное обеспечение, которое дает возможность оперативно обмениваться информацией, и, соответственно, повышать качество услуг.

Бизнес кредитного брокера трудно назвать простым и лишенным проблем. Начинаются они на самом первом этапе открытия кредитно-брокерской фирмы. Прежде всего, для успеха развития брокерского бизнеса необходимо правильно выбрать ее расположение. Это может быть помещение, расположенное в деловом центре города, где постоянно высокая проходимость и куда очень удобно добираться, либо офис, который находится в непосредственной близости к авторынкам, крупным торговым центрам, то есть к местам, где собираются ваши потенциальные клиенты. Желательно, чтобы поблизости отсутствовали подобные фирмы - основные конкуренты брокера.

Бизнес имеет возможность развиваться активно, если в вашу компанию обращается не менее полусотни клиентов ежемесячно. Но для этого мало обзавестись уютным офисом, потребуется немало усилий, чтобы набрать соответствующий штат. Лишь опытный специалист сможет объяснить потенциальному заемщику все преимущества и недостатки различных кредитных продуктов, поможет оформить необходимые документы. Кроме того, менеджеру-брокеру важно уметь точно определять платежеспособность клиента и его шансы на получение кредита.

Многие предприниматели, планирующие открыть свой бизнес – брокерское агентство или компанию, предпочитают брать на работу людей, которые имеют опыт соответствующей деятельности, например, бывших банковских сотрудников. Их опыт и знания могут сыграть решающую роль в успехе такого бизнеса, как страховой или ипотечный брокер. Согласно статистическим данным, наиболее востребованными по-прежнему остаются потребительские кредиты и ссуды на приобретение автотранспорта. Ипотечное кредитование пока еще находится в зачаточном состоянии, поэтому на него делать ставку рискованно.

Рентабельность этого вида бизнеса достигает планки в 20-25%. При грамотном ведении дел окупить вложенные финансовые средства можно всего за 3-4 месяца, максимум – за полгода. Вся необходимая для брокера информация о тонкостях этого бизнеса содержится в профессиональном бизнес-плане брокерской компании. Этот документ является залогом успешного развития бизнеса. В нем вы найдете ответы на все вопросы – как открыть такой бизнес, как кредитный брокер, что для этого потребуется и как быстро достичь вершин в этом деле и обойти основных конкурентов.

Брокерская деятельность является лицензируемым видом деятельности. В Российской Федерации с 1 сентября 2013 года лицензия на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг выдаётся Центральным банком Российской Федерации. Ранее выдавалась Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года - Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг).

В целях осуществления Биржей контроля за Участниками торгов, а также оценки их финансового состояния Участники торгов обязаны предоставлять на Биржу информацию и отчетность в соответствии с Порядком предоставления информации и отчетности Публичному акционерному обществу “Московская Биржа ММВБ-РТС” .

Как стать Forex-брокером

Предположим, что вы решили открываться с нуля.

Создание дилингового центра по шагам

Чтобы создать свой дилинговый центр (FOREX-компанию) нужно пройти несколько шагов.

1. Нужно узнать о том, как устроен этот бизнес на валютном рынке, продумать все стадии развития своей будущей компании. Необходимо сформулировать ваши ключевые конкурентные преимущества и определиться с продвижением своей фирмы на рынке брокерских услуг.
2. Необходимо зарегистрировать юридическое лицо и открыть счет в банке. Для созданного дилингового центра необходимо грамотно составить все юридические документы, заключить договора с другими участниками рынка форекс для перекрытия клиентских позиций, получить лицензии в одном из регуляторов: ЦБ РФ, CySEC (Кипр), IFSC (Белиз), NFA (США), FCA (Великобритания), BaFin (Германия). Если лицензия была выдана на Кипре, а деятельность у вас ведется в стране, где этот рынок регулируется (например, в РФ), то CySEC от вас потребует лицензию ЦБ РФ.
3. Создать сайт дилингового центра, купить и торговую платформу, исходя из своих первоначальных возможностей.
4. Открыть офис, оборудовать его и набрать персонал с опытом работы и правильно распределить задачи. Пример организации бэк-офиса можно посмотреть на сайте компании Metaquotes.

Сколько нужно денег?

Перечислим наиболее затратные пункты:

1. Покупка лицензии торговой платформы - от $5000 до $150 000 (зависит от количества ваших клиентов и платформы);
2. Ежемесячная плата за обслуживание каждой платформы - от $1000 до $10 000;
3. Новостная лента в платформу - лицензия от $300 + ежемесячная подписка от $20;
4. Плата поставщику ликвидности - от $25 000 до $2,500,000 + ежемесячная плата за “поддержку”;
5. Лицензия регулятора. Сама лицензия стоит недорого. Например, СySEC от вас потребует от €4000 до €10 000. Цена зависит от вида ваших основных и дополнительных услуг. Все регуляторы требуют наличие уставного капитала. Для CySEC он должен составлять от €125,000 до €730,000, для ЦБ РФ - от ₽100,000,000 + взносы в СРО. Если вы выбираете зарубежного регулятора, то вы должны будете поддерживать минимальное физическое присутствие в его стране, что дополнительно от вас потребует условно от €180,000 в год на операционные расходы, включая заработную плату сотрудников, а также другие операционные расходы (например, ИТ, телефония, электричество, аренда офиса, внешние и внутренние аудиторы, расходные материалы и т.д.), не включая зарплаты двух топ-менеджеров: генерального директора, финансового директора.
6. Также от вас потребуются финансы на серверное оборудование.

Поставщики и провайдеры ликвидности

Обычно поставщиками ликвидности являются крупные банки и прочие финансовые учреждения (Bank of America, Citibank, Barclays, Deutsche Bank, Citibank, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Nomura Bank, RBS, UBS, Saxo Bank, Scandi Bank, HSBC, Goldman и др.).

Провайдерами ликвидности называют посредников, объединяющих большое количество поставщиков ликвидности, что позволяет выдавать им лучшую цену для брокера. Примеры провайдеров: Integral, Currenex, Sucden Financia, LMAX Exchange и др. Некоторые брокеры пользуются услугами поставщиков и провайдеров одновременно.

Юридическое оформление

В РФ данная деятельность регулируется ФЗ №460 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», известным как закон о регулировании рынка Форекс в России, который был принят 29 декабря 2014 года, а в силу вступил с 1 октября 2015-го. Теперь брокерам нужно вступать в СРО, что обязывает форекс-дилера платить единоразовый взнос (в размере двух ₽2 млн) в компенсационный фонд (выплаты из которого предусмотрены клиентам обанкротившихся форекс-дилеров), вступительный взнос (в размере ₽1 млн), а также осуществлять ежемесячные членские взносы.

Раньше “Альфа-Банк” предлагал услуги через оффшорную Alfa Capital Holdings (под брендом Alfa-Forex), зарегистрированную на Кипре. Однако CySEC объявила новые требования, согласно которым, все организации, имеющие лицензию этого регулятора, обязаны раскрыть места своего присутствия. Это означает, что компании должны предоставить регулятору информацию о том, в каких странах, кроме Евросоюза, они предоставляют свои услуги. А также предъявить для проверки регулятором документы, на основании которых они ведут свою деятельность в этих странах. То есть для работы в РФ лицензия ЦБ в итоге все равно понадобится.

Зарубежным компаниям присутствовать на рынке в РФ можно, но им запрещено вести рекламную деятельность. Хотя, как правило, им для этого достаточно Интернета. Так, например, делает NPBFX (Белиз) - бренд Нефтепромбанка, используемый активно после введения упомянутого выше закона.

Подобное регулирование собираются ввести на Украине и в Казахстане .

Классическая схема

Российский агент + Оффшорная компания и счет в кипрском банке.

Процедура регистрации оффшорной компании

Регистрацией зарубежных компаний занимаются специализированные фирмы, имеющие определенные связи и возможности по месту регистрации. Ваша новая компания будет регистрироваться в течение месяца. Также фирмы предлагают уже готовые компании, если вас устроит цена и название.

Существуют компании, которые оказывают полный спектр услуг по регистрации брокеров. Стоимость услуг их может составлять 20 000 – 30 000 евро, и доходить до нескольких сотен тысяч, в зависимости от масштабов вашего бизнеса.

Российская компания

Компанию в России можно зарегистрировать на себя. Название лучше взять созвучное оффшорной компании (удачный пример: Альпари - Альпари Партнер).

PS: Согласно статистике одного из крупнейших российских ДЦ (называть его не будем), если взять его статистику за два года, из нескольких тысяч трейдеров, работающих через него, успешными остались всего лишь единицы, которых можно посчитать по пальцам. При этом на более коротких промежутках времени трейдеров в плюсе гораздо больше, но с его течением их количество уменьшается, т.е., к примеру, первые пол года они в плюсе, потом через год их меньше, а через два года единицы. Дело не в самом ДЦ, а дело в том, что сам Forex-трейдинг настолько рискованное дело, что в постоянной прибыли остаются в основном только те, кто стоит за трейдерами, т.е. это маркет-мейкеры, ДЦ, брокеры и банки, т.к. эти участники рынка зарабатывают даже тогда, когда трейдеры проигрывают.

IB и White Label брокеры

Многие полноценные брокеры (обычно Forex) на своих сайтах и в рекламе предлагают создать вам свой ДЦ, используя их франшизу, то есть стать представляющим брокером (Introducing Broker). Заработок IB-брокеров состоит из доли спрэда (например, 20-50%), от сделок привлеченных вами клиентов, деньги которых переводятся к брокеру и клиенты работают через их терминалы.

Минусом данного бизнеса являются маленькие доходы, большие расходы на содержание офиса, работа на чужой бренд. В случае проблем у брокера, привлеченные вами клиенты придут к вам, а не к нему.

White label (рус. Белая этикетка) - это концепция, предусматривающая производство немарочных продуктов или услуг одной компанией и использование таких продуктов или услуг другой компанией под своим брендом (маркой). Вы создаете и развиваете свою компанию под собственной маркой, но используете торговую платформу другого брокера. Плюсом такого бизнеса является гораздо более низкие затраты на открытие компании и покупку платформы, экономия на лицензиях и содержание технического персонала с серверами.

Ваш доход может складываться как от доли спрэда, так и от процента торговли трейдеров.

Минусы White label : невозможность расширения функционала торговой платформы, отсутствие доступа к терминалу и серверу, отсутствие контроля за потоком котировок, наличие лишнего звена между поставщиком ликвидности и трейдерами.

Прежде чем открыть брокерскую фирму, необходимо уяснить для себя: что это за профессия? Брокер - это человек, выполняющий посреднические функции между продавцом и покупателем. Направлений в этом бизнесе множество: таможенный, страховой и другие. Заработок в посреднических компаниях - это комиссионные, которые она получает за совершенную сделку.

Три пути открытия брокерской компании:

1. Организовать филиал уже существующей крупной российской или зарубежной компании.

2. Заключить договор с крупной фирмой, став ее агентом.

3. Создать свою брокерскую компанию.

Самым непростым будет третий вариант. Но пугаться не стоит. Если у вас возникли некоторые идеи посреднического бизнеса, то стоит для начала подумать, какую фирму лучше открыть. Многие молодые люди спрашивают: как открыть оценочную фирму, или как открыть брокерское страховое агентство. Весь процесс открытия прописан в Приказе от 16.03.2005 г., изданном Федеральной Службой по финансовым рынкам.

Этапы открытия компании:

• Получение лицензии на оказание брокерских услуг. Для этого достаточно заполнить специальную анкету и подать заявление. Рекомендуется оформлять Общество с ограниченной ответственностью.
• Предоставление документов о регистрации юридического лица и о постановке на учет в налоговой службе.
• Принятие нескольких перечней, которые были установлены ФСФР.

Если вы решили открыть филиал готовой фирмы с брокерской лицензией, то все обстоит гораздо проще. Достаточно убедить управляющую компанию, что ваши бизнес-идеи посредничества будут успешно реализованы и в результате принесут значительную прибыль. Только в этом случае головной офис согласится нести немалые расходы на обслуживание вновь созданного филиала.

Еще проще заключить агентский договор. В этом случае вы получаете возможность пользоваться брендом уже известной фирмы. Доходы делятся 50Х50 между учредителем филиала и головной компанией.

Среди наиболее распространённых вариантов регистрации такого бизнеса – открытие индивидуального предпринимательства или общества с ограниченной ответственностью.

Но фирма, зарегистрированная, как ООО, будет выглядеть в глазах клиента куда солидней, да и участники ООО в случае финансовых проблем несут ответственность только лишь в пределах своего уставного капитала.

Открывать ли собственную фирму?

Стоит отметить, что брокерская компания – дело недешёвое и не самое простое, потому существует, как минимум, три способа начать такое дело. Кроме того, что можно открыть свою брокерскую фирму, есть также варианты организации филиала крупной брокерской компании в вашем городе (это может быть как зарубежная, так и известная отечественная фирма), а также стать агентом (субброкером) другой крупной организации.

«Дороже» всего . А вот если вы открываете филиал другой компании, то практически все финансовые заботы ложатся именно на головную компанию (оборудование офиса, реклама и т. д.), поэтому вам придётся доказать целесообразность и окупаемость такой компании под вашим руководством.

В этом случае вы станете не владельцем бизнеса, а, скорее, его партнёром, и головная компания будет иметь все возможности для контроля вашей деятельности.

Более привлекательный вариант – заключить с крупной фирмой агентский договор. Расходы по открытию филиала вы будете делить пополам, вы получите бренд известного брокера и его аналитический ресурс, а компания – стабильный процент от ваших доходов.

Однако сейчас речь пойдёт о том, что же необходимо сделать и сколько потратить на то, чтобы построить брокерский бизнес «с нуля».

Лицензирование брокерской компании и уставный капитал

Для того чтобы оказывать брокерские , компании необходима специальная лицензия. Чтобы получить лицензию на брокерскую или дилерскую деятельность, компания должна располагать собственными средствами в размере от 10 млн. рублей.

Если же вы планируете осуществлять ещё и доверительное управление капиталом своих клиентов, эта сумма повышается до 35 миллионов. И, наконец, депозитарная деятельность требует от фирмы уставного капитала от 60 млн. рублей.

Сам процесс лицензирования брокерской компании не особо сложный, необходимо заполнить анкету и подать заявление в Федеральную службу по финансовым рынкам ЦБ России. Оформление лицензии замёт приблизительно два месяца.

Офис

Само собой, что у солидной фирмы, которой люди доверят свои деньги, должен быть соответствующий офис. Самое ценное вложение – это компьютеры и программное обеспечение для бесперебойного ведения торговли.

Кроме того, вам понадобится большой телевизор, чтобы постоянно следить за официальными новостями, принтер, хороший Интернет и телефонная связь, сканеры и прочая оргтехника.

Необходимо оборудовать 8-10 рабочих мест. Три из них на первое время будут принадлежать сотрудникам, остальные – для клиентов. Площадь офисного помещения – от 50 квадратных метров.

Кадры и ежемесячные расходы

На первое время достаточно трёх-четырёх сотрудников. Учитывайте, что занять пост генерального директора может человек только с соответствующим опытом работы не менее одного года и квалификационным аттестатом серии 1.0. Иногда для получения специальных лицензий необходимо иметь в штате нескольких работников с таким аттестатом.

Ещё один пункт – в брокерскую редко нанимают бухгалтеров или системных администраторов. Чаще всего ведение бухгалтерии и компьютерное обслуживание отдаётся на аутсорсинг в целях экономии средств.

Месячные расходы компании составят приблизительно 200-250 т. р.

Прибыль

Самый выигрышный – это прямые продажи и курс на работу с состоятельными клиентами, однако компания получает проценты от проведённых сделок, а потому имеет смысл начинать с привлечения большого количества мелких покупателей. Ещё один источник прибыли – обучение клиентов с помощью семинаров и специальных программ.

Что касается дохода от фирмы, то при активной работе и наличии большого числа клиентов, она может окупиться за 3-5 месяцев и приносить прибыль около 300-400 тысяч рублей в месяц.

Несмотря на все сложности в открытии такого дела, брокерская – это тот бизнес, который постепенно расширяется, а в нашей стране ещё не слишком сильно распространён, потому есть реальная возможность приобрести конкурентное преимущество.